Variante de la Classification nationale des professions (CNP) 2021 version 1.0 avec agrégats pour l'analyse de la population active

Variante de la Classification nationale des professions (CNP) 2021 version 1.0 avec agrégats pour l'analyse de la population active
Renseignements généraux
Usage
Structure hiérarchique

63102 - Représentants/représentantes des ventes financières

Les représentants des ventes financières vendent des produits et des services de base de dépôt, d'investissements ou de prêts aux particuliers et aux entreprises. Ils travaillent dans des banques, des caisses populaires, des sociétés de fiducie et d'autres établissements financiers semblables.

  • Exemple(s) illustratif(s)

    • agent/agente de prêts
    • agent/agente des prêts hypothécaires
    • agent/agente du crédit
    • officier/officière des services financiers
    • représentant/représentante des services financiers
    • vendeur-associé/vendeuse-associée - opérations bancaires personnelles

    Tous les exemples

  • Inclusion(s)

    • conseiller/conseillère en endettement

  • Exclusion(s)

    • Autres agents financiers/agentes financières (Voir 11109 Autres agents financiers/agentes financières)
    • Commis de banque, d'assurance et d'autres services financiers (Voir 14201 Commis de banque, d'assurance et d'autres services financiers)
    • Directeur/directrice des prêts et du crédit - banque ou société de fiducie (Voir 10021 Directeurs/directrices de banque, du crédit et d'autres services de placements)
    • Représentants/représentantes au service à la clientèle - institutions financières (Voir 64400 Représentants/représentantes au service à la clientèle - institutions financières)

  • Fonctions principales

    Ce groupe exerce une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :

    • ouvrir des nouveaux comptes personnels et non personnels, et faciliter l'accès aux guichets automatiques et aux services bancaires téléphoniques et en ligne;
    • rencontrer les demandeurs de prêts personnels, de prêts hypothécaires, de prêts étudiants et de prêts à l'entreprise;
    • promouvoir la vente des produits et des services de dépôt, d'investissements, de crédit et de prêts;
    • aider les clients en proposant des solutions pour répondre à des objectifs financiers tels que l'expansion d'entreprise, la gestion des dettes, les investissements et d'autres objectifs financiers;
    • étudier et évaluer les situations financières des demandeurs, leurs références, leur degré de solvabilité et leur capacité de remboursement;
    • remplir les documents relatifs au crédit et aux prêts;
    • présenter les demandes de crédit ou de prêts au directeur de la succursale ou au directeur du crédit, recommander l'approbation ou le rejet des demandes, ou approuver ou rejeter les demandes de prêts, selon leur degré d'autorité et en veillant au respect des normes de l'établissement en matière de crédit;
    • préparer les relevés des comptes en souffrance et acheminer les comptes inconciliables vers les agences de recouvrement;
    • examiner et mettre à jour les dossiers de crédit et de prêts;
    • agir en tant que garde conjointe pour l'argent comptant et les valeurs.

  • Conditions d'accès à la profession

    • Un diplôme d'études secondaires assorti d'une grande expérience du travail de banque est habituellement exigé.
    • Un diplôme d'études universitaires ou collégiales en commerce ou en économie peut être exigé.
    • Un permis pour courtiers de fonds mutuels est habituellement exigé.
    • L'accréditation auprès de l'autorité de réglementation des valeurs mobilières dans la province ou le territoire d'emploi est habituellement exigée.
    • Une formation de six à douze mois sur les services de crédit ou de prêts, est habituellement exigée.
    • Divers cours et programmes de formation sont offerts par CSI (Canadian Securities Institute) et peuvent être exigés par les employeurs.
    • L'accréditation des instances dirigeantes appropriées est exigée des représentants qui vendent des produits et des investissements financiers réglementés.

  • Renseignements supplémentaires

    • L'expérience permet d'accéder à des postes supérieurs en planification financière et en gestion de patrimoine.
    • L'expérience permet d'accéder à des postes de gestion des services de crédit et de prêts.
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