Classification nationale des professions (CNP) 2021 version 1.0

• 1 - Affaires, finance et administration
• 11 - Personnel professionnel en finance et en gestion des affaires
• 111 - Personnel professionnel en finance
• 1110 - Professionnels/professionnelles en finance, en vérification et en comptabilité

11102 - Conseillers financiers/conseillères financières

Les conseillers financiers fournissent des recommandations sur certaines décisions financières personnelles comme les investissements, la gestion des liquidités et la planification de la retraite. Ils établissent des plans financiers personnels en fonction des objectifs de leurs clients et les guident durant la mise en oeuvre des stratégies proposées qui peuvent être ajustées à mesure que leur situation financière évolue. Ils travaillent dans des banques, des sociétés de fiducie, des sociétés d'investissements ou à leur propre compte.

• Exemple(s) illustratif(s)

  • gestionnaire de comptes
  • planificateur financier/planificatrice financière
  • planificateur financier/planificatrice financière personnelles

  Tous les exemples

• Exclusion(s)

  • Agents/agentes en valeurs, agents/agentes en placements et négociateurs/négociatrices en valeurs (Voir 11103 Agents/agentes en valeurs, agents/agentes en placements et négociateurs/négociatrices en valeurs)
  • Analystes financiers/analystes financières et analystes en placements (Voir 11101 Analystes financiers/analystes financières et analystes en placements)
  • Autres agents financiers/agentes financières (Voir 11109 Autres agents financiers/agentes financières)
  • Directeurs/directrices des services financiers et des services aux entreprises (Voir 1002 Directeurs/directrices des services financiers et des services aux entreprises)

• Fonctions principales

  Ce groupe exerce une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :

  • élaborer, pour leurs clients, des plans de planification financière personnels couvrant la gestion des liquidités, la planification financière, la couverture d'assurance, la planification d'investissements, la planification de retraite et de succession, la fiscalité et les aspects légaux;
  • analyser leurs données financières, fixer des objectifs et établir une stratégie financière;
  • conseiller leurs clients sur la mise en oeuvre d'un plan financier leur permettant de réaliser leurs objectifs;
  • négocier, s'il y a lieu, l'achat et la vente de produits financiers selon leur titre de compétence, et assurer le maintien de la qualité du portefeuille et de sa rentabilité en faisant un suivi régulièrement;
  • travailler, au besoin, à l'expansion des affaires, solliciter et prospecter de nouveaux clients.

• Conditions d'accès à la profession

  • Un diplôme d'études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
  • La certification de Planificateur financier, décerné par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers du Canada, peut être exigée.
  • Un permis provincial est exigé pour vendre des produits financiers réglementés, tels que régime des rentes, RÉER et assurance-vie.
  • La certification de planificateur financier est exigée au Québec.
  • Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institut CFA, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, l'Institut canadien de planification financière et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l'employeur.

• Renseignements supplémentaires

  • Bien que ces types de postes demandent un niveau élevé de formation et de qualification, les personnes qui occupent ces postes doivent constamment mettre à jour leurs connaissances et chercher à se perfectionner.
  • L'expérience permet d'accéder à des postes de direction des services financiers.